Одним из главных вопросов, возникающих при организации деятельности офшорной компании: какой банк выбрать для открытия счета? Как будет использоваться счет




Скачать 194,54 Kb.
НазваниеОдним из главных вопросов, возникающих при организации деятельности офшорной компании: какой банк выбрать для открытия счета? Как будет использоваться счет
страница1/6
Дата конвертации05.11.2016
Размер194,54 Kb.
ТипДокументы
  1   2   3   4   5   6




Банковские счета




Одним из главных вопросов, возникающих при организации деятельности офшорной компании: какой банк выбрать для открытия счета? Как будет использоваться счет оффшорной компании? Для хранения сбережений или оборотных средств, или для торговых транзакций. Всвязи с мерами по борьбе с финансированием международной террористической деятельности, банки все более неохотно работают с торговыми тразакциями либо вообще отказываются от них. Два-три перевода в месяц - это все, что могут предложить большинство банков. Они называют это PRIVATЕ BANKING, т. е. фактически - это управление активами. Однако, для торговой деятельности нужны именно торговые транзакции. Количество банков, которые берутся за такую работу для нерезидентов, весьма ограничено.

У банкиров есть непреложный принцип "знай своего клиента". Это значит, что без предоставления банку достоверной информации о своем текущем бизнесе, о себе лично, об источниках дохода и др. информации, банковского счета в серьезном банке не открыть.

Любой банк обязан знать бенефициара (конечного собственника денег на счету), происхождение денег на счету, схему ведения бизнеса (откуда и за что приходят деньги, куда они переводятся, и за что), подробную информацию о лицах уполномоченных к управлению счетом. Составленный первоначально, при открытии счета, профиль компании должен соответствовать последующей деятельности, иначе банк может принят решение о закрытии счета.




Очень важно составить профиль клиента таким образом, чтобы он был приемлем для конкретного банка. Естественно, что это могут сделать только профессионалы.




Из тех банков, которые мы рекомендуем для открытия счета, наиболее оптимальным является латвийский банк Айзкраклес, который предоставляет весьма приличный и недорогой сервис и по торговым транзакциям и по инвестициям. Кроме него по торговым транзакциям работают кипрские банки Bank of Cyprus, FBME, а также лихтенштейнский Hypo Investment Bank. Эти банки не требуют больших неснижаемых остатков.







Смотрите также статьи «1001 вопрос про офшор»:

Hellenic Bank (Кипр)

 







Hellenic Bank основан в 1976 году на Кипре. На сегодняшний день банк занимает 16% кипрского рынка банковских услуг. Открыты представительства в России, ЮАР, Великобритании.







Особенности:

  • Отсутствие обязательного первоначального взноса.

  • Тарифы: ведение счета — бесплатно, зачисление на счет — 7$ независимо от суммы, конвертация — 0,4—0,5%.

  • Управление счетом: интернет-система «Телебанк-Сервис», факс.

  • Срок получения счета — 1 день.

  • Кредитные карты: Visa Classic, Visa Gold.


Информация на английском языке доступна здесь

Aizkraukles Bank (Латвия)

 







Aizkraukles Bank основан в 1993 году, входит в четверку крупнейших банков Латвии. По нашему мнению, предоставляет лучший сервис из всех известных нам банков.








>Информация на русском языке доступна здесь

COUTTS (Швейцария)

 







Швейцарский дочерний банк английского Lombard Westminster. Основная ориентация банка: сбережения и инвестиции.







Особенности:

  • Минимальный баланс через год после открытия должен быть не менее 100 000 $.

  • Отсутствие первоначального взноса.

  • Кредитные карты: Visa, Mastercard.

  • Управление счетом: интернет, факс.




Bank of Cyprus (Кипр)

 







Самый крупный банк Кипра, охватывающий 55 % рынка банковских услуг страны. Входит в список 500 крупнейших банков мира. Открыты филиалы в Греции, Великобритании, США.







Особенности:

  • Первоначальный взнос отсутствует, однако поступления должны быть произведены в течение года иначе зарезервированный счет будет аннулирован. При открытии счета надо активировать зарезервированный счет, послав на него несколько сот долларов или евро.

  • Тарифы: 100$ в год за обслуживание, 3$ ежемесячно; входящие платежи ≈ 0,1% (min 10$, max 30$), исходящий перевод ≈ 0,1% (min 10$, max 500$), комиссия за перечисление в этот же банковский день 0,15% (min 20$, max 750$).

  • Управление счетом: интернет, факс.

  • Русскоговорящий и англо-говорящий персонал.

  • Кредитные и дебетовые карты: Visa Electron, Visa Classic, Visa Gold.


С более подробной информацией можно ознакомится на www.bankofcyprus.com

Hypo Investment Bank

 







Категория надежности ААА. Возможно работать с торговыми транзакциями. Небольшой минимальный баланс.
Информация о банке доступна здесь




UBS, AG

 







Крупнейший банк в Швейцарии, один из крупнейших банков мира. Рейтинг надежности ААА+ - супернадежный!. Минимальный баланс (неснижаемый остаток)- $300,000. Работает по инвестициям, торговые транзакции - не более 5 в месяц. Есть русскоязычные операторы. Управление по факсу, голосу, интернету.
Информация о банке доступна здесь




FBME (Кипр)

 







Небольшой, но очень динамичный банк. Можно работать по торговым транзакциям.
Информация на русском языке доступна здесь




ВОПРОСЫ

Что такое офшор (оффшор)?




О.

Офшор или оффшор (от англ. offshore — «вне границ») — юридическое лицо, зарегистрированное на территории с льготным налогообложением и отсутствием валютного контроля. Основой возникновения офшоров являются законодательства стран, частично или полностью освобождающие от налогообложения компании-нерезиденты. Важно заметить, что льготное налогообложение офшорных компаний возможно только в случае ведения бизнеса вне страны регистрации. Для полноценной работы офшора в любой другой стране требуется межстрановое соглашение об избежании двойного налогообложения. В противном случае, офшор подвергается налогообложению страны, где он ведет свою деятельность.




В чем преимущества оффшора?




О.

Главные причины, которые делают ведение оффшорного бизнеса в России привлекательным — это несовершенство российской законодательной базы, чрезмерная тяжесть налогового бремени и ненадежность отечественной банковской системы. Схемы оффшорной деятельности позволяют снизить налоговое бремя, не вступая в противоречие с законом.

Кроме того, оффшор можно использовать как возможность хранения финансовых средств. Существует два способа сохранения надежности помещенных средств, которые обеспечивают возможность немедленного доступа и перемещения финансов по всему миру.

Первый способ: открытие счет в надежном зарубежном банке. Для этого нужен банк в надежной, стабильной стране. Однако для этого требуется лицензия Центрального Банка РФ, при этом ни о какой конфиденциальности не может идти речи: в платежной ведомости будет указано имя получателя, выдаваемая кредитная карта однозначно укажет на наличие счета в зарубежном банке. Кроме того, возможности использования денежных средств на подобных счетах существенно ограничены.

Второй способ: регистрация оффшорной компании, которая позволяет распоряжаться счетами, не нарушая при этом закон и соблюдая конфиденциальность. Важно отметить, что большую роль играет правильный выбор юрисдикции для создания оффшора

На Западе сейчас уделяется повышенное внимание прозрачности банковского бизнеса. Означает ли это, что возможности использования оффшорных компаний за рубежом сокращаются?




О.

В международном бизнесе оффшорная компания имеет те же юридические права, что и любая другая компания-нерезидент.

Широко распространенные несколько лет назад схемы передачи оффшора от одного владельца к другому посредством акций на предъявителя сейчас, действительно, утратили популярность. Однако во всех остальных отношениях традиционная для оффшорного бизнеса конфиденциальность соблюдается так же строго.

Ведущие западные компании и банки по-прежнему используют оффшорные компании для оптимизации управления финансами

Выгодно ли использовать оффшоры в сфере услуг?




О.

Безусловно, выгодно. Оффшорный бизнес открывает большие перспективы в сфере услуг, например в строительстве.

Согласно договору между Россией и Кипром, деятельность оффшорных строительных компаний не облагается налогом на прибыль при условии, что строительные работы на объекте ведутся менее 12 месяцев. Учитывая то, что за этот срок возможно построить практически любой средней величины объект, поручив строительство на территории России собственной кипрской оффшорной компании, появляется возможность избежать уплаты данного налога. Причем экспорт услуг в данном случае представляет собой несложную операцию.

Выгодно ли работать через оффшор, если интересы компании сосредоточены в России?







О.

Сложилось ошибочное мнение, что оффшорный бизнес представляет собой лазейку для вывоза капитала за рубеж. При этом упускается из вида, что оффшорные компании могут выступать каналом для инвестиций в российскую экономику. По различным юридическим и финансовым причинам отечественным компаниям зачастую выгоднее делать инвестиции в России под прикрытием зарубежной компании, используя предусмотренные законодательством льготы.

  • Акции
    Ценные бумаги, представляющие собой свидетельство о вложении определенной доли капитала или средств в акционерное общество и дающие право на получение некоторой части его прибыли в виде дивиденда.

  • Актив
    Часть бухгалтерского баланса, отражающая в денежном выражении все принадлежащие данному предприятию материальные и нематериальные ценности с точки зрения их состава и размещения (денежные средства, долговые права и т.д.); 2) совокупность имущественных прав, принадлежащих физическому или юридическому лицу;

  • Акционеры
    Лица и организации, которые вкладывают средства для финансирования акционерной компании в обмен на акции этой компании.

  • Акция на предъявителя
    Акционерный сертификат, в котором не указано имя владельца, и право на владение которым может передаваться другому лицу.

  • Аудит
    Независимый контроль финансово-хозяйственной деятельности предприятия. В ходе аудита определяется полнота и достоверность бухгалтерской и финансовой отчетности предприятия, вырабатываются рекомендации по совершенствованию бухгалтерской практики, проводится консультирование по вопросам организации учета и управления финансами.

Двойное налогообложение
1. Возникает в результате двойного налогообложения корпорации: чистой прибыли корпорации в целом и дивидендов, выплачиваемых акционерам;
2. Ситуация, возникающая в результате применения разными странами различных систем налогообложения, при которой зарубежный доход компании облагается налогом как в стране — источнике дохода, так и по месту юридического адреса компании.

  • Задолженность дебиторская
    Cумма долгов, причитающихся предприятию и возникших в итоге хозяйственной деятельности.

  • Задолженность кредиторская
    Денежные средства, временно привлеченные компанией и подлежащие возврату соответствующим физическим или юридическим лицам.

Избежание налогов
Минимизация налоговых обязательств законным путем и посредством полного раскрытия всей информации налоговым органам

  • Номинальный акционер
    Держатель пакета акций, не являющийся действительным владельцем компании.

  • Номинальный директор
    Руководитель офшорной компании, выполняющий исключительно представительские функции

  • Облагаемый доход
    Часть валового дохода юридических и физических лиц, подлежащих обложению налогом.

  • Освобождение от двойного налогообложения
    Такое освобождение предоставляется компании или другому предприятию, получающему прибыль за границей и уплачивающему налоги с нее в другой стране.

  • Офшор
    Юридическое лицо, зарегистрированное на территории с льготным налогообложением и отсутствием валютного контроля.

  • Офшорная юрисдикция
    Территория со льготным налогообложением и отсутствием валютного контроля.

  • Офшорный фонд
    Фонд, который находится за пределами страны проживания его держателя. Офшорные центры предоставляют более выгодные условия депонирования и кредитные ставки за счет льготного налогообложения, либерального валютного контроля и низких требований к обязательному уровню банковских резервов.





  • Перевод банковский
    Поручение одного лица (перевододателя) банку перевести определенную сумму другому лицу (переводополучателю). Банк, принявший поручение на перевод, выполняет его через своего корреспондента. Банковский перевод во внешнеторговых расчетах используется главным образом при уплате долга по кредитам, выдаче авансов, урегулировании рекламаций, связанных с качеством и ассортиментом товаров, при оплате задолженности по открытому счету, а также по расчетам неторгового характера.

  • Представительство
    Представительство юридического лица-резидента, находящееся за пределами страны регистрации.

  • Регистрационный агент
    Физическое или юридическое лицо, имеющее лицензию на регистрацию офшорных компаний.

  • Резиденты
    Юридические лица, созданные в соответствии с законодательством страны регистрации, ведущие деятельность на ее территории

  • Сбор
    Под сбором понимается обязательный взнос, взимаемый с организаций и физических лиц государственными органами.

  • Снижение налогов
    Полное или частичное аннулирование налогового бремени компании со стороны государственного органа.

  • Ставка налога
    Размер налога, установленный на единицу налогообложения.

  • Устав
    Свод положений и правил, определяющих устройство, деятельность, права и обязанности юридического лица, утвержденный и зарегистрированный в установленном законом порядке.

  • Уставный капитал
    Сумма, необходимая предприятию для начала хозяйственной деятельности. Создается за счет выручки от продажи акций, частных вложений капиталов, государственных средств, а также патентов, лицензий и т.д. В уставный капитал входит стоимость основных и оборотных средств.
  1   2   3   4   5   6

Похожие:

Одним из главных вопросов, возникающих при организации деятельности офшорной компании: какой банк выбрать для открытия счета? Как будет использоваться счет iconПеречень документов, необходимых для открытия счета юридического лица
Для открытия расчетного и иных счетов юридическими лицами в ОАО кб «Эллипс банк» предоставляются следующие документы
Одним из главных вопросов, возникающих при организации деятельности офшорной компании: какой банк выбрать для открытия счета? Как будет использоваться счет iconЦентральный банк российской федерации
Российской Федерации на территории Российской Федерации по банковским счетам, открываемым на основании договора банковского счета...
Одним из главных вопросов, возникающих при организации деятельности офшорной компании: какой банк выбрать для открытия счета? Как будет использоваться счет iconЦентральный банк российской федерации
Российской Федерации на территории Российской Федерации по банковским счетам, открываемым на основании договора банковского счета...
Одним из главных вопросов, возникающих при организации деятельности офшорной компании: какой банк выбрать для открытия счета? Как будет использоваться счет iconПеречень документов необходимых для открытия расчетного счета юридического лица
Подписанный на каждой странице уполномоченным представителем организации–клиента в 2-х экземплярах Договор расчетного счета в рублях...
Одним из главных вопросов, возникающих при организации деятельности офшорной компании: какой банк выбрать для открытия счета? Как будет использоваться счет iconОрганизации/Компании
Если хотите, напишите название вашей организации или компании. Примечание: Ваши ответы не будут рассматриваться как официальное мнение...
Одним из главных вопросов, возникающих при организации деятельности офшорной компании: какой банк выбрать для открытия счета? Как будет использоваться счет iconЗаголовок: Банк «ураллига» выступил одним из спонсоров XI международного джазового фестиваля «Какой удивительный мир!» Текст
Текст: Банк «ураллига» выступил одним из спонсоров XI международного джазового фестиваля «Какой удивительный мир!», который состоится...
Одним из главных вопросов, возникающих при организации деятельности офшорной компании: какой банк выбрать для открытия счета? Как будет использоваться счет icon2. Список документов, необходимых для открытия банковского счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации
Для открытия банковских счетов клиенты предоставляют в ОАО «амб банк» в соответствии с настоящим Перечнем оригиналы документов или...
Одним из главных вопросов, возникающих при организации деятельности офшорной компании: какой банк выбрать для открытия счета? Как будет использоваться счет iconБанковская тайна и гарантии ее соблюдения
На какой срок? Какие меры могут быть установлены при открытии счета с тем, чтобы клиент имел возможность защитить свои имущественные...
Одним из главных вопросов, возникающих при организации деятельности офшорной компании: какой банк выбрать для открытия счета? Как будет использоваться счет iconИа regnum новости
Не желая подыгрывать ему ни в том, ни в этом, ограничусь сегодня одним из главных вопросов
Одним из главных вопросов, возникающих при организации деятельности офшорной компании: какой банк выбрать для открытия счета? Как будет использоваться счет iconНа 2011-2012 уч год
Порядок и основания открытия банковских счетов. Документы, необходимые для открытия банковского счета
Разместите кнопку на своём сайте:
Библиотека


База данных защищена авторским правом ©knu.znate.ru 2013
обратиться к администрации
Библиотека
Главная страница